Сервисные токены криптобирж: что это и как они работают
Вообще это криптовалютные активы, выпущенные криптобиржами для улучшения пользовательского опыта и создания дополнительных возможностей для пользователей.
Если прямо совсем по-простому, то если криптобиржа — это Сбербанк, то сервисный токен такой криптобиржи — бонусы «Спасибо».
Крупнейшие в мире — Binance Coin (BNB), Huobi Token (HT) и KuCoin Shares (KCS). Каждый из этих токенов имеет свои уникальные функции и преимущества.
Лично я держу в портфеле — МХ (биржа Mexc), BNB (Binance), MNT (Bybit) и недавно добавил BGB (Bitget). В какой-то степени можно считать сервисным токеном и TON, потому что, по сути, Телеграм давно стал и Р2Р, и торговой площадкой для криптовалют, плюс, по всем признакам сервисных токенов, за TON начисляются, например, эйрдропы в NOT, и так далее.
В то же время TRX, вроде бы, всеми признаками сервисного токена обладает, но назвать его таковым нельзя — потому что у него нет своей площадки, существует только блокчейн. Нет площадки — нет, соответственно, централизованных эйрдропов.
Как работают сервисные токены?
- Снижение торговых сборов: Один из основных способов использования сервисных токенов — это снижение торговых комиссий на платформе. Например, пользователи могут использовать BNB для оплаты торговых сборов на Binance с существенной скидкой.
Часто удержание таких монет позволяет и вообще сделать комиссию на торговлю нулевой (например, МХ) — вы покупаете определённое количество токенов, и за это торгуете на бирже бесплатно. Это имеет смысл, например, если вы пользуетесь торговым ботом,
которые проводит десятки тысяч сделок в месяц, а экономия на одних только комиссиях легко переваливает за 500$.
- Участие в ICO и IEO: Многие биржи предлагают своим пользователям возможность участвовать в первичных предложениях монет (ICO) или первичных биржевых предложениях (IEO) с использованием своих сервисных токенов. Это дает держателям токенов возможность инвестировать в новые проекты на ранних стадиях.
Грубо говоря, те, кто удерживает TON или BNB — получают . Все остальные просто не могут получать эти эйрдропы.
- Доступ к эксклюзивным функциям: Некоторые биржи предлагают специальные функции или услуги только для держателей своих токенов. Это может включать доступ к премиум-торговым инструментам, аналитике или повышенным лимитам на вывод средств.
Ещё можно получать всякие ВИП-статусы, со всеми вытекающими бонусами.
- Голосование и управление: Некоторые сервисные токены предоставляют своим держателям право голоса по важным вопросам, касающимся развития платформы. Это создает более демократичную среду и позволяет пользователям влиять на будущее своей биржи.
- Стейкинг и вознаграждения: Некоторые биржи предлагают стейкинг сервисных токенов, что позволяет пользователям зарабатывать дополнительные токены или другие вознаграждения за удержание своих активов на платформе.
Тут важно отметить, что сервисные токены не просто дают возможность стейкинга, но и, если вы приниамете участие в лаунчпулах, они дают дополнительную аллокацию. Приведу пример:
Недавно на Байбите прошёл пул токена MOCA, можно было заложить ДО 2000 USDT, и получить за них токены MOCA в течении недели в соотношении, примерно, 40% годовых. Но больше — нельзя, чтобы справедливо распределить вознаграждение между всеми пользователями, а не только китами — теми, у кого больше USDT. В то же время, дополнительно к 2000 USDT можно было заложить в этот же пул ДО 5000 токенов MNT (цена токена — примерно 0,7$), что дополнительно давало примерно в 2 раза больше итоговых токенов MOCA, или уже сразу около 80% годовых.
Риски. Куда же без них.
- Волатильность: Как и большинство криптоактивов, сервисные токены подвержены высокой волатильности. Грубо говоря, токен может подешеветь настолько, что перекроет все бонусы и доходы. Поэтому я стараюсь брать в портфель только токены больших, крупных бирж.
- Зависимость от успеха биржи: Ценность токена часто зависит от успеха самой биржи. Если платформа сталкивается с проблемами, стоимость токена может упасть (яркий пример — цена BNB во время суда в США над главой Binance — CZ).
- Регуляторные риски: Изменения в законодательстве могут повлиять на использование сервисных токенов — грубо говоря, их просто могут запретить в каких-то юрисдикциях.
В целом, сервисные токены — хороший способ увеличить пассивный ежемесячный доход от инвестиций в стейблах. Они абсолютно не подходят для фундаментальных инвестиций на долгий срок, но для создания стабильного потока кеша на повседневные нужды — более чем.
Воспринимаю их, в какой-то степени, как фермы для майнинга — покупаешь, отбиваешь, зарабатываешь — продаёшь. Только мороки с сервисными токенами меньше, не надо ничего обслуживать, запускать, искать помещение, контролировать подачу электроэнергии и интернета, и тд, а профита — больше.
02/08/2024